eToro是詐騙嗎?Ada深度介紹文

by Ada
eToro(E投睿)總覽介紹

今天要花一點時間跟各位introduct一下大名鼎鼎的「eToro」。大家會接觸到eToro無非就是這家公司在網路上花大錢投放一堆Youtube廣告,相信其中一個你也看過,甚至會覺得是詐騙,那到底eToro是不是詐騙?學生就是要盡到溫故知新的責任,Ada再放一次給你看。這一支影片是在講eToro(e投睿)的其中一個功能「Copying trading」(跟單交易),但今天先不講這個,而是跟各位介紹一下eToro這間公司到底是做什麼的。

一、關於eToro(e投睿):

eToro(e投睿)其前身是RetailFX,一間成立於以色列,專注於外匯交易 Foreign Exchange (Forex) 的公司,而後在 2007 年拓展其業務,將交易項目向股票、加密貨幣、指數、商品等進行涉略。其總裁Yoni Assia,是eToro創辦人和CEO,擁有計算機科學與管理學的雙碩士學位。Yoni曾入選英國《金融新聞》著名的“金融科技40強”,並曾被倫敦《金融城早報》列入“金融科技最具影響力的100位人物”。除此之外,eToro也有許多協助團隊及公司經營的夥伴,從這裡你可以一覽所有eToro業務的高層

eToro其實在2016左右才開始在台灣受到重視,那時最早寫文章的人是理財部落客「雷司紀的小道投資」,最早他是在Dcard上介紹eToro(e投睿),而後eToro隨著馬來西亞的Spark的YT廣告投放及史蒂夫戴夫的廣告投放,慢慢打入台灣地區。其實網路上有許多文章討論eToro,無論正反面都有。但的確,eToro打開了一般人接觸全世界股市的機會,也創造了公平簡單的投資環境。

目前有許多大公司皆為 eToro 的投資商:像是中國平安、德國商業風險投資公司 CommerzVentures、俄羅斯聯邦銀行cbepbahk、美國的星火資本 Spark Capital、私募投資公司 BRM Group等,其全球已超過 1000 萬用戶,來自 140 多個國家。從eToro創辦至今已14個年頭,他的存活時間已經能跟目前的新創公司如: Uber、Airbnb、Spotify、Tesla、shopee等知名公司相提並論,而一個企業之所以能存活這麼久,必定有其營收來源以及誠信存在。

讀者可以思考一下,若是一個以詐騙為根基的黑平台(資金盤),往往以低調,創立各種不公開的社團或社群,並以點對點邀請、或是以私下邀請的方式來增加用戶為主。不會傻到將自己這麼透明地暴露到全世界的的鎂光燈下,甚至達到如今規模。

以上Ada所提到的背景,都顯示eToro(e投睿)其實已經在全世界都獲得了認可,以下我將從宣傳面、盈利面、監管部分來討論。

二、宣傳面—提及eToro的網站、部落客:

隨著eToro(e投睿)積極拓展其亞太業務,如今有越來越多人知曉eToro。各位讀者可以回想一下,您是透過誰得知eToro的?這也要歸功於有越來越多部落客、理財網站以肉身測試,並提供了大家 eToro 的的中文資訊及攻略。

以網站報導為例,近兩年包含:

  • 股感(STOCKFEEL)
  • 鉅亨網:「eToro為加密貨幣投資者提供基於市場情緒的全新投資選擇」
  • 電腦王阿達:『摸不透加密貨幣起落無常?讓 e投睿 eToro 的高手們教你怎麼投資』
  • Line Today:『e投睿eToro與帝國理工聯合發佈加密貨幣權威行業白皮書』
  • BlockTempo 動區動趨:『綜合投資平台 eToro 推出密碼貨幣交易所 eToroX,發行了「8 種客製化穩定幣」』
  • 經濟日報:「eToro 實現風險可控的社交化交易」
  • 中國時報:「eToro 一指掌握投資脈動」
  • 數位時代:『誰說投資一定要燒腦?eToro讓你跟單投資創造最大綜效』
  • 工商時報:『台北金融科技展— eToro秀全球領先社群投資平台』
  • Yahoo財經:『eToro讓投資變簡單』

此外,亞洲區(包含台灣)也有許多知名的部落客及Youtuber介紹eToro:

有這麼多知名部落客及網站介紹,也可以間接替eToro的安全性背書,而其同時也在2019年也參與在世貿一館所舉辦的『2019台北金融科技展』,與台灣傳統金融產業爭風采。

關於eToro,這間公司已經在國際獲得了蠻高的評價,前年(2018)在倫敦完成E輪融資,共計獲得1億美元的戰略投資,由中國民生金融領投,日本SBI集團、韓投夥伴(KIP)、國際投資公司(WWI)及其他知名投資公司跟投,而知名的羅斯柴爾德集團則擔任此輪融資的獨家財務顧問。

以下是eToro受到的國際媒體評價:

三、監管面—eToro的監管機構:

eToro屬於金融商品及服務提供商,自然會涉及投資人(散戶如你我)的資金進出。而涉及資金進出也是使用者最在意也最敏感的議題。同時,eToro作為涉及用戶資金及金融商品的提供商,也勢必受到相關金融監管機構的監管,方可提供服務。本節,Ada會介紹 eToro 在監管上的相關法規,以及對用戶資金上的保障。

根據 官方釋出的監管牌照 呈現,目前 eToro 平台受到以下監管單位的監管:

(一) 澳洲監管

當您在台灣註冊 eToro 時,eToro帳戶的預設監管是「澳洲監管」,在澳洲監管的用戶會有以下的權利以及服務:

  1. 資金存入澳洲的託管銀行(如下),會受到保障,
  2. 能參加 eToro 為台灣用戶所舉辦的活動,如每月交易大賽、為你買單、推薦碼好友分享活動等之資格。
  3. 能使用較高槓的桿較高 (股票最高到20倍,外匯到400倍)
  4. 交易產品皆為 CFD (差價合約)。
  5. 買入股票CFD,同樣可獲得公司股息(可得到70%,美國國家規定會預扣30%的投資稅額)

在澳洲監管下的帳戶, eToro 會將用戶資金託管給以下知名的澳洲銀行:

西太平洋銀行(Westpac)澳洲四大銀行之一,紐西蘭第二大銀行
澳洲國民銀行( NAB)澳洲四大銀行之一,世界第17大銀行(據2009年的市值計算)

(二)歐洲 / 英國監管

若您真的需要,您可以經由客服中心,開立一筆工單,將帳戶監管換成歐洲/英國監管,以下為歐洲/英國監管的用戶會有以下的權利以及服務::

  1. 用戶資金會存入歐洲的託管銀行(如下),與澳洲監管具有相同保障。
  2. 享有「金融服務補償計劃」之保險 (英國監管為5萬英鎊/塞普勒斯監管為2萬歐元)。
  3. 購買的產品(股票、ETFs、加密貨幣)為實體資產 (非CFD,加密貨幣可以移轉至eToroX錢包)
  4. 無法參加 eToro 在亞洲(台灣)舉辦的任何活動(為你買單、推薦碼無50美金獎勵)
  5. 槓桿有最大限制 (外匯最高 20 倍;股票最高 5 倍。自此監管下之帳戶需受到歐洲證券市場管理局 ESMA規定)

在歐洲/英國監管下的帳戶, eToro 會將用戶資金託管給以下知名的歐洲銀行:

顧資銀行 (Coutts)(已遭瑞聯銀行收購)資本實力最雄厚的私人銀行之一,是瑞士財富管理業的主要業者
巴克萊銀行(Barclays Bank)英國第二大銀行,逾 300 年歷史

更多關於eToro的法規及監管細節,可閱讀 》 eToro 客服中心 – 法規和牌照

四、盈利面—eToro的收益來源

eToro平台共提供六大交易產品(商品、ETFs、加密貨幣、股票、指數、貨幣),可依據不同的商品類型做「多」或放「空」,也提供最小一倍(無槓桿),最大400倍的槓桿數。在eToro上投資,可以免除傳統金融平台(卷商)的手續費及保管費。在eToro上投資,該公司只收取點差,不收取其他任何入金費或交易手續費(三個監管機關底下皆是)。

etoro E投睿 投資股票不用付佣金及利差
etoro E投睿 投資股票不用付佣金及利差

而點差則是eToro的主要收入來源,屬於eToro提供差價合約(CFD)的手續費,點差意味著買進(賣出)與實際價格之間的價差利潤,eToro會收取0.09%的單邊利差,會在剛開始前就先預扣,這是適用於eToro澳洲監管的帳戶。

若有開槓桿,則會產生其他的隔夜及週末滾動費用(相關費用說明如連結),而這個僅適用於槓桿和空頭倉位,在一般的買進不開槓桿交易則不會出現。光是這些交易,就可以替etoro賺進許多服務費用,因此也不用擔心eToro是不是資金盤(若以一筆1000美金開10倍槓桿,等於10000元,eToro單邊利差則有9塊美金的利潤)。

此外,eToro會在用戶出金時收取 25美元的出金手續費,且最低出金金額為 50 美元,但當用戶屬於白金(Platinum,總投入資金超過25000美金)的用戶,則不需繳納出金手續費。

總結,eToro平台賺錢的來源有以下幾點:

  1. 點差(買進賣出各0.09)
  2. 出金費(適用於帳戶淨值低於25000美金之用戶)
  3. 隔夜費(適用於槓桿、做空交易)
  4. 週末滾動費用(適用於槓桿、做空交易)

五、Ada的總結

上述簡短介紹了eToro的消息面、盈利來源、監管單位等,讓讀者可以對eToro這個平台有更近一步的了解。我認為在進行投資之前,勢必先對你要「入金」(存款)的平台有大程度的了解,才可以註冊帳號。在下一篇文,我會介紹如何投入eToro進行虛擬帳號的註冊,透過系統提供的10萬美金進行練習,去嘗試你的投資配置、投資風格,進而累積對於全球股市投資、eToro平台的信任度。

讀者可以嘗試先註冊帳號—www.etoro.com.tw/免費領取10萬美金資金進行嘗試

剛好到2020/2/5前,透過上述的連結可以參與讀屬Ada的「新年紅包獎勵」活動,只要入金200美金嘗試投資就可以在活動結束後30天內獲得50美金的獎勵。(活動內容可以詳閱:活動網址

這是一個人人參與投資的時代,透過傳統的金融方式(卷商買台灣股票、儲蓄險)只會讓自己的金錢沒辦法妥善利用。而這個平台的出現,提供了一種更簡單的方式(信用卡、PayPal)來參與投資。但最重要的,還是邊累積投資知識、並了解自己的投資風格、風險容忍度,投資目的,才得以最大化投資收益、最小化投資虧損。


若您還未決定是否嘗試eToro,您也可以參與以下社團討論、詢問:

【FB社團】

【加入Telegram eToro 群組】

  • Etoro交易交流討論群由我擔任群管的Telegram的群組,可以在裡面獲得一些eToro投資資訊,還可以跟其他人即時討論。
免責聲明:差價合約是一種複雜的交易工具,並且由於槓桿作用有快速虧損的風險。 75%的零售投資者賬戶在與提供商交易差價合約時會出現虧損。 您應該考慮是否您已清楚了解差價合約及您的投資選擇,以及您是否有能力承擔資金損失的風險。

0 comment
2

You may also like

Leave a Comment